Piyasaya Yön Veren Güncel Finans Haberleri

Rapor ektedir.


 Oyak Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
 https://www.oyakyatirim.com.tr/

                                   ***
                               Yasal Uyarı
 
 Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

BIST-100 endeksinde 10,000 bölgesi üzerindeki sıkışık seyrin devamı güç kaybına işaret ediyor
ABD Başkanı Donald Trump'ın Kanada ve Meksika'ya yönelik gümrük vergisi planlarını uygulayacağını açıklamasının ardından dün ABD endeksleri baskı altında kaldı ancak günü toparlayarak pozitif bölgede tamamladı. S&P 500 Endeksi günü %0.5, Nasdaq 100 Endeksi %0.45, Dow Jones %0.4 artışla tamamladı. ABD'de dün açıklanan büyüme verisi dördüncü çeyrekte yavaşlamaya işaret etti ancak Fed'in bu yıl faizleri yalnızca kademeli olarak düşüreceği beklentilerini canlı tutacak kadar da güçlü olduğunu gösterdi. Piyasalar bu yıl Fed'in 45 baz puan faiz indirimine gitmesini bekliyor. Bu sabah ABD vadelileri Apple hisselerinin kapanış sonrası ralli yapmasının desteğiyle yükseliyor. Asya hisse senetleri bu sabah DeepSeek'in yapay zeka piyasası üzerindeki etkisine ilişkin endişeler nedeniyle baskı altında. Bloomberg'de ABD'li yetkililerin Çinli yapay zeka girişimi DeepSeek'in Singapur'daki üçüncü taraflar aracılığıyla Nvidia Corp. yarı iletkenlerini satın alarak yapay zeka çiplerinin satışına yönelik kısıtlamalarını aşıp aşmadığını araştırdığına dair haberler var. Bugün Çin ve Hong Kong'da piyasalar yeni ay yılı tatili nedeniyle işleme kapalı. ABD'de aralık ayı kişisel gelir ve harcamalar ve Fed'in tercih ettiği enflasyon göstergesi olan çekirdek PCE fiyat endeksi verileri TSİ 16:30'da takip edilecek.



 Yapı Kredi Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
 www.ykyatirim.com.tr

***
                 Yasal Uyarı
 
 Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

Kuruluştan yapılan basın açıklaması aşağıda bulunuyor:

Kurulduğu günden bu yana kaynaklarını reel sektörün büyümesi ve finansal hayatlarının kolaylaşması için yönlendiren Vakıf Katılım 2024 yılında KOBİ’lere nakdi ve gayri nakdi yaklaşık 153 milyar TL destek sundu. Vakıf Katılım Genel Müdürü Mehmet Ali Akben “Dijitalleşme, finansal sürdürülebilirlik ve alternatif finansman yöntemleri konularındaki hizmetlerimizle KOBİ’lerimizin yalnızca yerel pazarlarda değil, aynı zamanda küresel arenada da rekabetçi bir konuma gelmelerini amaçlıyoruz” dedi.

Vakıf Katılım, katma değerli ve istikrarlı ekonomik büyümenin temelini oluşturan imalat, istihdam, ihracat ve inovasyon (4İ) alanlarında itici güç olan KOBİ’leri desteklemeye devam ediyor. Uygun koşullarda finansmana kolay erişim için Odalar, Borsalar, Organize Sanayi Bölgeleri yönetimleri ve Meslek Odaları ile iş birlikleri yapan Vakıf Katılım’ın KOBİ’lere 2024 yılında verdiği destek 153 milyar TL’yi buldu.

Mehmet Ali Akben: “KOBİ’lerimizin küresel arenada da rekabetçi bir konuma gelmelerini amaçlıyoruz.”

Konuyla ilgili açıklamada bulunan Vakıf Katılım Genel Müdürü Mehmet Ali Akben, “KOBİ’ler, ekonomimizin belkemiğini oluşturuyor ve yerel kalkınma ile istihdam yaratma noktasında hayati bir role sahipler. Vakıf Katılım olarak, onların güçlenmesine katkı sağlamak adına yenilikçi finansal çözümler ve destek paketleri sunuyoruz. Dijitalleşme, finansal sürdürülebilirlik ve alternatif finansman yöntemleri konularındaki hizmetlerimizle KOBİ’lerimizin yalnızca yerel pazarlarda değil, aynı zamanda küresel arenada da rekabetçi bir konuma gelmelerini amaçlıyoruz. Bu doğrultuda, KOBİ’lerimizin ihtiyaçlarını dinliyor, onlara özel çözümler geliştiriyor ve sürdürülebilir büyüme yolunda yanlarında durmaya devam ediyoruz" dedi.

2024’ü bu anlamda son derece verimli geçirdiklerini dile getiren Akben, “Gerçekleştirdiğimiz faaliyetlerimizle KOBİ’lerimizi desteklediğimiz bir sene oldu. Firmaların bütün ihtiyaçlarına tek bir çatı altında çözüm sunmak hedefiyle hayata geçirdiğimiz e-Yönetim Platformu Paket’le vergi ödemeleri, Cep POS, Fatura Ödeme, Linkle Ödeme alma gibi açık bankacılık servisleriyle de uçtan uca çözüm sunuyoruz.

Devreye aldığımız bir diğer uygulamamız olan Dönemsel İşletme Finansmanı “Mevsim”le de nakit akışı dönemsellik gösteren dış ticaret, teknoloji firmaları ve yerli üretim yapan sanayi kuruluşları başta olmak üzere, ihracat, imalat, inovasyon alanlarında faaliyet gösteren, istihdam oluşturan tüm şirketler için kolaylık sağlıyoruz” şeklinde konuştu.

 

Geçtiğimiz yıllarda ödeme ve tahsilat süreçlerini garanti altına almak isteyen tüm KOBİ işletmelerine özel olarak sundukları GFT ile işletmelerin finansal operasyonlarını daha verimli hale getirdiklerini vurgulayan Akben gelecek planları ile ilgili de şunları söyledi:

2025 senesi de KOBİ’lerimizi destekleyeceğimiz, üretimlerine katkı sunacağımız bir yıl olacak. Dijitalleşmeyi odağımıza alarak birçok yenilikçi uygulamaya da imza atacak, ürün ve hizmet yelpazemizi genişletmeye devam edeceğiz.

 

Outlook:
The BIST100 Index started Thursday on a positive trend, testing 10,155 during the day, but later encountering sales. The benchmark index closed at 10,082.10, up 0.05%. While the Industrial Index increased by 0.53% the Banking Index diverged negatively, down 0.97%. The medium-term rising trend continues at the BIST, yet fluctuation will continue, too, with profit selling on rises and reaction purchases on retreats. As the 4Q24 balance sheet period gets going, we expect stock-based divergences to become evident. Yesterday's European Central Bank meeting was followed in global markets, and the bank reduced the interest rate from 3.00% to 2.75% with a 25 bps interest rate cut. Speaking after the meeting, President Lagarde said that problems in the economy persisted and that they aim to reach the 2% inflation target this year. Yesterday, European stock markets and U.S. stock markets closed the day with increases. Despite Trump's announcement that he would implement his tariff plans for Canada and Mexico, risk appetite is maintained this morning. The U.S. futures and German DAX futures are trending positively. Markets are closed in China for the Chinese New Year holiday, while open Asian stock markets reveal mixed pricing. Today, markets will follow the core PCE data, an inflation indicator closely followed by the Fed. International Rating Agency Fitch is expected to publish its assessment of Türkiye today, with no change foreseen in the market rating outlook. The VIOP30 Index completed the evening session down 0.02%. Locally, we expect the Benchmark Index to start Friday with limited reaction purchases and to follow a fluctuating course thereafter. SUPPORT: 10,000 - 9,950 RESISTANCE: 10,150 - 10,250.


Şeker Yatırım Menkul Değerler A.Ş.

 www.sekeryatirim.com.tr

                                  ***
                               Yasal Uyarı
 
  Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

Piyasa Gündemi
Küresel piyasalarda, ABD(Fed) ve Avrupa(ECB) Merkez Bankalarının faiz
kararları geride kaldı. Beklentiler doğrultusunda gerçekleştiği için hafta
içerisinde fiyatlamalar üzerinde etkilerinin sınırlı kaldığı takip edildi. Veri
takvimi açısından, Fed'in ekonomik projeksiyonlarında yer verdiği ve
yakından izlediği, ABD çekirdek kişisel tüketim harcamaları endeksi
açıklanacak. Veri bazlı hareketler görülebilir. Uluslararası kredi
derecelendirme kuruluşu Fitch tarafından bugün Türkiye'nin kredi notu ve
değerlendirme raporunun yayınlanması bekleniyor.
Açıklanacak Önemli Ekonomik Veriler
• 10:00 TR Dış Ticaret Dengesi Önem:Orta
• 16:30 ABD Çek. Kişisel Tüketim Harc. Önem:Yüksek
Dolar/TL
TCMB rezervlerindeki güçlenme devam ediyor. TCMB brüt rezervleri
geçen hafta 163,3 milyar dolardan 167,6 milyar dolara yükselirken, swap
dahil net rezervler ise 71,5 milyar dolardan 73,8 milyar dolara yükseldi.
ABD tarafında ekonomik büyüme, 2024 yılının dördüncü çeyreğinde
yıllıklandırılmış bazda yüzde 2,3 ile beklentilerin altında kaldı. Verilerin
fiyatlamalara etkisi sınırlı kaldı. Bugün Uluslararası Kredi Derecelendirme
Kuruluşu Fitch, Türkiye için kredi notu değerlendirme raporu
yayınlayacak. Beklentimiz notun “BB-“ seviyesinde korunması,
görünümün ise “durağan”dan “pozitif”e yükseltilmesi yönünde. ABD’de ise
Fed’in favori enflasyon göstergesi olarak takip ettiği çekirdek kişisel
tüketim harcamaları verisi izlenecek. Dolar/TL, bu sabah saat 08:10
itibariyle 35,86’lı seviyelerde hafif yükselişine devam ediyor
  Gedik Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
  www.gedik.com

                                     ***
                               Yasal Uyarı
 
 Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

Sonuçlar ? Akbank’ın net karı 4Ç24’te 9.2 milyar TL seviyesinde gerçekleşti (YKY ve piyasa beklentisi: 9.2 milyar TL). Net kar dördüncü çeyrekte çeyreklik %2 artarken, yıllık %39 geriledi. 4Ç24 özkaynak karlılığı %16 seviyesindedir (2024: %19). Sonuçlar genel hatlarıyla beklentimize oldukça yakın gelişti. Çeyreğin olumlu konusu güçlü gelişen komisyon gelirleri olurken, görece olumsuz konu ise net risk maliyetinde artış ve yakın izlemedeki kredilerde bireysel segment kaynaklı çeyreklik %15 artış oldu. ? 2025 hedefleri: Bankanın resmi 2025 özkaynak karlılığı hedefi %30’un üzerinde (YKYt: %28). Banka 2025’te %3.2 reel GSYIH büyümesi, %27.5 yılsonu TÜFE ve %30.5 yılsonu politika faizi öngörmektedir. Banka 2025’te 275 baz puan swap dahil net faiz marjı artışı (YKYt: +230bps), %30’un üzerinde TL kredi büyümesi, 150/200 baz puan kur hariç risk maliyeti, yaklaşık %40 komisyon geliri artışı ve orta %40’lı faaliyet gideri artışı öngörmektedir. Banka ilk çeyrekte net faiz marjının yaklaşık %3 olmasını (4Ç24: %2.3) ve sonraki çeyreklerde ivmelenme kaydetmesini ve 4Ç24’te yaklaşık %6’ya ulaşmasını hedeflemektedir. Bankanın hedeflerini Garanti’nin hedeflerine göre daha iyimser olarak değerlendiriyoruz. Banka yönetimi hedefleri belirlerken makro-ihtiyati düzenlemelerde (kredi büyüme tavan oranları, zorunlu karşılıklar vs) herhangi bir rahatlama varsaymadığını belirtti. Özet Görüşümüz ? Akbank’ın 4Ç24 net karı piyasa beklentisine paralel gerçekleşti. 4Ç24 sonuçlarını ve 2025 hedeflerini hisse için nötr olarak değerlendiriyoruz. Banka için tahminlerimizi koruduk. 12 aylık hedef fiyatımızı 82TL/pay ve tavsiyemizi TUT olarak koruyoruz. Akbank 2025 tahminlerimize göre 1.1x PD/DD ve 4.3x F/K çarpanları ile işlem görmektedir. Bankanın 2025 özkaynak karlılığının %28 olmasını tahmin ediyoruz. Sermaye maliyetini 2025 için %32, tahmin dönemi ortalaması olarak ise %24 varsayıyoruz. Bu varsayımlar altında 2025T PD/DD çarpanının 1.3x seviyesini makul olarak değerlendiriyoruz. Akbank hissesi yıl başından bugüne XU100’ün %2 gerisinde performans gösterdi. Genel Değerlendirme ? Banka 4. çeyrekte TL kredilerde çeyreklik %9 büyüdü. TL kredi büyümesi kredi kartları ve KOBİ kredileri ağırlıklı gerçekleşti. Bankanın TL mevduatı çeyreklik %9 büyürken, YP mevduatı ise $ bazında %10 geriledi. Akbank’ın swaplardan arındırılmış net faiz marjı çeyreklik 50 baz puan arttı. Bankanın TÜFE’ye endeksli tahvil portföyü 200 milyar TL seviyesindedir (aktiflerin %8’i). TL kredi-mevduat makası ise çeyreklik 110 baz puan iyileşti. TL kredi faizleri çeyreklik 65 baz puan artarken, TL mevduat faizleri ise 45 baz puan düşüş gösterdi. Komisyon gelirleri yıllık %83 artarken, faaliyet giderleri ise yıllık %60 arttı. Takipteki kredi oranı 4. çeyrekte 20 baz puan arttı ve %2.9 seviyesindedir. 2.evre kredilerin toplam krediler içindeki payı %6.9 seviyesindedir (3Ç: %6.4). Net risk maliyeti ise 4. çeyrekte 250 baz puan seviyesindedir (3Ç: 190 baz puan). Akbank’ın konsolide sermaye yeterlilik ve çekirdek sermaye oranları BDDK esneklikleri hariç sırasıyla %17.8 ve %13.8 seviyelerinde gerçekleşti. Her iki oran da çeyreklik olarak yaklaşık 50 baz puan iyileşti.

 Yapı Kredi Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
 www.ykyatirim.com.tr

***
                 Yasal Uyarı
 
 Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

Garanti Bankası< hedef="" fiyat:="" 170,7="" tl,="" %29,7="" getiri="" potansiyeli="">
Garanti Bankası (GARAN) Hedef Fiyatımızı 170,7 TL’ye revize ediyor, %29,7
getiri potansiyeli ile hisse önerileri listemizde tutmaya devam ediyoruz.
Banka, 2024 yılı itibariyle çeyreklik bazda beklentilere yakın 24,9 milyar TL net
kar rakamı elde ederken yıllık bazda %6'lık artışla 91,2 milyar TL'lik net kara
ulaştı. 2024 sonu itibariyle Net Faiz Marjı %4,1 seviyesinde gerçekleşirken,
Banka 2025 yıl sonu itibariyle 300 bps iyileşme öngörmektedir. 2025 yıl
sonunda %26,5 enflasyon öngörürken ortalama enflasyon üstü TL kredi, %10-12
bandında YP kredi büyümesi beklenmektedir. Net ücret komisyon bacağında
ise yine ortalama TÜFE üzeri büyüme öngörülmüştür.
2025 yılı fonlama maliyetlerinin düşmesi sayesinde Net Faiz Marjı iyileşmesi
öngören olumlu senaryomuzu koruyoruz. Ancak, Banka’nın 2024 son çeyrek
sonuçlarındaki karşılık gider artışlarının 2025’de devam edecek olmasının, net
kar artışını azaltmasını ve özsermaye karlılığını 2024 seviyesinde tutmasını
bekliyoruz.
Garanti Bankası’nın aktif verimliliğinde sektör ortalamasının üzerinde
sonuçlar açıklamaya devam etmesini bekliyoruz. 2025 tahminimiz %3,8
(2024'de %3,5) Banka'nın al - sat ve ücret & komisyon gelirlerinin sürekliliği
sayesinde daralan kredi - mevduat faiz makası baskısından en az etkilenen
banka olduğunu düşünüyoruz. 2025 yılında Banka’nın 2025 yılı bütçesine
paralel olarak Net Faiz Marjı 300 baz puan civarında artabilecek olsa da, bu
olumlu etki, kredi riski maliyetinin 200-250 baz puana çıkacak olması
sebebiyle kısmen dengelenecek. Bu kapsamda, 2024 yılında 92,2 milyar TL
olarak açıklanan net karın TL 129,1 milyara yükseleceğini (%32,6 özsermaye
getirisi) tahmin ediyoruz.
Banka'nın bireysel bankacılık tarafındaki yüksek pazar payının, komisyon
gelirleri katkısının yüksek seviyede tutulabilimesine imkan vereceğini
düşünüyoruz. GARAN, TL faiz düşüşünü geçmişte görüldüğü gibi aktif-pasif
yönetiminde en iyi değerlendiren banka olarak, al - sat gelirlerini 2024
seviyesinde tutmaya devam edebilir. GARAN'ın faiz düşüşü ortamından en
pozitif ayrışabilecek banka olmasının bir başka sebebi ise toplam aktifler
içerisinde kredilerin %58 paya sahipken (sektör: %50), bonoların sadece %14
paya sahip olmasıdır

 İnfo Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
 www.infoyatirim.com

                                  ***
                               Yasal Uyarı
 
  Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

Yurt dışında genel olarak alıcılı bir seyir görüyoruz. Borsa
İstanbul'da ise dün yatay bir kapanış vardı, fakat bugün 10.100 -
10.200 bandına doğru tepki alımları bekliyoruz. Bugün VİOP'ta işlem
gören Ocak vadeli pay kontratların son işlem günü, bu nedenle
arbitraj amaçlı pozisyonlarda kapanış işlemleri bir miktar satış baskısı
yaratabilir. Merkez Bankası'nın dün açıkladığı verilere göre yabancı
yatırımcılar 24 ocak haftasında 350 milyon dolara yakın hisse senedi
alımı gerçekleştirdiği. Bu rakam son 9 ayın en güçlü hisse alımına
işaret ediyor. Ek olarak, son iki günde üç banka bilançosu takip ettik.
Garanti Bankası, Akbank ve Yapı Kredi. Akbank ve Garanti Bankası
beklentilere yakın, Yapı Kredi ise beklentilerin yaklaşık %3 üzerinde
net kar açıkladı. Bankalara olan yatırımcı ilgisinin devam edeceğini
düşünüyoruz. Günün ajandasında içerde dış ticaret dengesi, ABD de
ise çekirdek kişisel tüketim harcamaları izlenecek. Akşam, piyasalar
kapandıktan sonra ise Fitch’in Türkiye değerlendirmesi var. Yatırım
yapılabilir ülke statüsünün 3 kademe altında olan “BB-, durağan“
kredi notumuzda ve görünümde bir değişiklik beklemiyoruz. Fakat
not görünümünü durağandan pozitife çevirebileceği yönünde
görüşlerin olduğunu da belirtelim, eğer bu olursa bir moral etkisi
yaratır. Türkiye 5 yıl vadeli CDS primleri güne 257 baz puandan
başlıyor.


 Tacirler Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
  www.tacirler.com.tr
                                 
                                  ***
                               Yasal Uyarı
 
  Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.